週末も稼働している企業においては、「土日にまとまった資金が必要になる」という状況に直面することもあるでしょう。
このような場合、土日も対応しているファクタリング会社を活用することで、迅速な資金繰りが期待できます。
この記事では、最短で資金調達を行う方法や、ファクタリング会社選びのポイントを解説していますので、ぜひ参考にしてみてください。
早急に資金調達を行うためには？
まず、短期間で資金を調達するためのポイントを見ていきましょう。
オンライン完結型のファクタリング会社を選ぶ
スピーディーな資金調達を目指すなら、オンライン手続きを提供しているファクタリング会社を選ぶことが有効です。
オンライン手続きでは、必要な書類をインターネット経由でアップロードするだけで申請が完了します。
これにより、手間を省きながらスムーズに手続きを進められます。
郵送や対面での手続きが不要であるため、最短で即日や数日中に資金調達が可能です。
2者間ファクタリングを選択する
早期に資金を手に入れるためには、2者間ファクタリングの利用がおすすめです。
この形式は、売掛先を介さず利用者とファクタリング会社の間で契約が締結されるため、手続きが迅速です。
その結果、最短で即日に売掛金を現金化できる場合もあります。
必要書類の事前準備
速やかに資金調達を進めるためには、必要な書類を事前に揃えておくことが不可欠です。
書類の準備が整っていれば手続きがスムーズに進み、審査や契約が早く完了します。
ファクタリング会社によって提出する書類は異なるものの、主に以下の書類が必要とされます。
- 売掛金に関する書類（請求書、契約書など）
- 通帳のコピー
- 会社の登記事項証明書
- 決算書
- 代表者の身分証明書
売掛金や会社関連の書類は、申請時に慌てることがないように日頃から整理しておくのが良いでしょう。
また、必要書類は各ファクタリング会社の公式サイトで確認しておくことをおすすめします。
希望の資金調達日を考慮して申し込む
迅速に資金を得るためには、いつまでに資金が必要かを逆算しながら申し込みを進めることが重要です。
ファクタリング会社の選定や書類の準備、オンライン申請、審査、契約、資金受け取りの各工程に要する時間も把握しておきましょう。
ファクタリング会社選びの要点
次に、ファクタリング会社を選ぶ際のポイントについて見ていきましょう。
償還請求権がないか確認
ファクタリング会社を選ぶ際には、償還請求権がない契約を選ぶことが肝心です。
償還請求権ありの場合、万が一売掛先から支払いがなかった場合でも、ファクタリング会社が利用者に支払いを求めることがあります。
一方で、償還請求権なしの契約では、未回収リスクはファクタリング会社が負うため、利用者のリスクは軽減されます。
通常、ファクタリング契約は「償還請求権なし」で結ばれますが、償還請求権ありの契約を提示される場合は注意が必要です。
悪徳業者の可能性があるため、慎重に検討してください。
入金のスピードを確認する
早急な資金調達を求める場合は、入金スピードも重要な要素です。
2者間ファクタリングでも、会社によっては入金までの時間がかかる場合があります。
スピーディーな資金化を希望するなら、AI審査を導入しているオンライン完結型のファクタリングサービスを利用するのがおすすめです。
AIによる審査は、人による審査よりも速いため、手続きがスムーズに進行しやすいです。
手数料の確認
ファクタリングを利用する際、手数料が適正な範囲内であるか確認することが大切です。
2者間ファクタリングの手数料は通常8％～18％、3者間の場合は2％～9％が相場です。
手数料が低いほど資金調達のコストが抑えられ、会社の財務負担も少なくて済みます。
ただし、相場よりも手数料が異常に低い場合は悪徳業者の可能性があるため、注意が必要です。
相場を目安にして、手数料に納得できるファクタリング会社を選ぶようにしましょう。
売掛金の買取可能額を確認する
ファクタリングを利用する際は、売掛金の買取可能額が自社の希望に合っていることも大事な要素です。
買取額が自社の資金ニーズに一致しない場合、ファクタリングを利用する意義が薄れてしまいます。
契約前に見積もりを依頼し、買取金額を確認することをおすすめします。
まとめ
土日対応のファクタリング会社も存在しており、急な資金調達が必要なときに有用です。
スピーディーな資金繰りを求める際には、これらのポイントを押さえたうえで最適なファクタリング会社を選ぶと良いでしょう。
